НБУ хоче зробити вексель електронним та з цифровим підписом

Регулятор банківського ринку має намір упорядкувати випуск та обіг фінансових векселів. Він запропонував проводити розрахунки по новому інструменту через Розрахунковий центр, а зберігачем векселів стане підконтрольна цього центру організація, пише «КоммерсантЪ-Україна».

НБУ 7 серпня 2013 року оприлюднив проект змін до порядку здійснення банками операцій з векселями, який дозволить банкам випуск цього інструменту для здійснення розрахунків між господарюючими суб'єктами.

«Банки України - юридичні особи та філії іноземних банків мають право видавати фінансові векселі в національній валюті, якщо вони є операторами системи електронного обігу фінансових векселів», - йдеться в документі.

Стати операторами системи електронного обігу зможуть тільки банки, які уклали договори з адміністратором системи.

Цю функцію буде виконувати організація, підконтрольна «Розрахункового центру з обслуговування договорів на фінансових ринках»(РЦ).

Адміністратор буде зберігати фінансові векселі і вести облік прав власності за ними.
Фінансовий вексель буде існувати у формі електронного документа з використанням цифрового підпису.

Як відомо, в даний момент всі векселі випускаються в паперовій формі.

Авалювання векселів здійснюватися не буде. Замість цього їх гарантом фактично буде виступати Національний банк.

У разі невиконання зобов'язань банком, який випустив папери, НБУ за повідомленням адміністратора буде списувати необхідну суму з кореспондентського рахунку цього банку в НБУ.

Ці кошти будуть направлятися в РЦ, який забезпечить грошові розрахунки з фінансовими векселями.

«З документа незрозуміло, як виникає цей вексель, він буде зберігатися і погашатися. Зараз права на вексель виникають, коли він вручається покупцеві. У цьому документі йдеться про передачу права контролю, а це різні процеси», - зазначив один з торговців цінними паперами.

Як повідомлялося, 24 липня президент України Віктор Янукович підписав закон, завдяки якому Кабінет міністрів зможе використовувати казначейські векселі у встановлених ним обсягах для реструктуризації бюджетної заборгованості, яка виникла станом на 1 січня 2013 року, і для оформлення заборгованості з відшкодування податку на додану вартість, якщо платник податку обрав такий варіант розрахунків.

Згідно із законом, сума заборгованості буде ділитися на п'ять рівних частин і оформлятися векселями з погашенням через один, два, три, чотири роки і п'ять років. Передбачена також можливість сплати векселями зобов'язань перед бюджетом, але не раніше терміну їх погашення.

Як відомо, раніше міністр доходів і зборів Олександр Клименко заявив, що закон про векселі затребуваний бізнесом.

Крім того, федерація роботодавців звернулась до президента країни Віктора Януковича з проханням ветувати прийнятий парламентом 4 липня закон про фінансові казначейські векселі.

Кредитний ринок

Кредитний ринок являє собою сферу фінансових відносин, пов'язаних з процесом забезпечення кругообігу позикового капіталу, тобто сферу здійснення кредитних операцій.
Учасниками кредитного ринку є:
1) кредитори - власники вільних фінансових ресурсів (підприємства, населення, держава), перетворюваних у позичковий капітал;
2) спеціалізовані посередники в особі кредитно-фінансових організацій, що здійснюють залучення коштів і подальше надання його позичальникам на поворотній і платній основі;
3) позичальники - це юридичні, фізичні особи та держава, що відчувають нестачу у фінансових ресурсах і готові купити у спеціалізованого посередника право на їх тимчасове використання.
Структурно кредитний ринок включає два сегменти.
1) Грошовий ринок. Він являє собою сукупність короткострокових кредитних операцій, що обслуговують рух оборотних коштів.
2) Ринок капіталів - сукупність середньо - і довгострокових кредитних операцій, що обслуговують насамперед рух основних засобів.
У свою чергу, грошовий ринок включає обліковий ринок, ринок міжбанківських кредитів, ринок короткострокових кредитів у реальному секторі економіки, кредитів на фондовому ринку.
Обліковий ринок - це ринок векселів та інших цінних паперів, головною характеристикою яких є висока ліквідність і мобільність.
Надлишкові резерви комерційних банків використовуються для проведення спекулятивних операцій на міжбанківському кредитному, валютному та фондовому ринках. Банку вигідніше розміщувати свої кредитні ресурси в інших банках, т. к. гарантія повернення кредиту з їх боку вище, ніж з боку іншої юридичної особи.
Міжбанківське кредитування здійснюється в цілях підтримки поточної ліквідності банку та забезпечення рентабельного вкладення коштів. Ліквідність комерційного банку - це можливість використовувати його активи в якості наявних коштів або швидко перетворювати їх в такі. Позики відносяться до числа найважливіших банківських активів і приносять банкам значну частину їх доходів.
У якості кредиторів на ринку міжбанківських кредитів можуть виступати як Центральний банк, так і комерційні банки.
В якості позичальників на ринку міжбанківських кредитів можуть виступати комерційні банки та інші кредитні установи, що мають ліцензію на здійснення банківських операцій.
Залучення міжбанківських кредитів здійснюється банками двома шляхами: самостійно, шляхом прямих переговорів, або через фінансових посередників.
Структура ринку міжбанківських кредитів, як і всякого іншого сегмента фінансового ринку, характеризується наявністю:
- учасників ринку - продавців і покупців кредитів;
- фінансових інструментів;
- «майданчиків», на яких в результаті узгодження попиту і пропозиції кредитів виявляється ринкова ціна кредитів (процентні ставки за кредит);
- регулюючих органів, що впливають на ринок в цілях забезпечення умов вільної конкуренції для його учасників;
- організацій, що складають інфраструктуру ринку (система комунікацій, що забезпечує своєчасне встановлення відносин між учасниками ринку; система забезпечення платіжного обороту; система вироблення ринкових індикаторів; інформаційна система, що забезпечує оперативне інформування учасників ринку про процентних ставках, скоєних угодах та значення індикативних характеристик ринку міжбанківських кредитів).
Найбільш активні операції проводять на ринку «коротких» грошей. Операції з кредитними засобами навіть на два місяці вже вважаються довгостроковими. Більш надійні банки залучають засобу під менший відсоток, чим банки менш надійні, що зв'язано з великим ризиком їхнього кредитування.
Банк-кредитор залишає за собою право переглянути процентну ставку за міжбанківськими кредитами. Потужні банки працюють в обидві сторони (залучення/розміщення) тільки з собі подібними, перевіреними партнерами. Їх вплив на ринок міжбанківських кредитів дуже сильне. Ця група банків має можливість шляхом координації своїх дій витягати з фінансових операцій максимальні прибутки, часто за рахунок інших учасників ринку.
Середні банки - це насамперед дилери рублевих міжбанківських кредитів, одночасно активно працюють на валютному ринку і ринку цінних паперів. Їх стратегія в основному визначає повсякденну ситуацію на ринку міжбанківських кредитів, оскільки передбачає щоденне оперативне вкладення ресурсів в найбільш прибутковий ділянку ринку. Найбільш успішно працюють дилери, що мають доступ до інформації про плани банків «першого класу» на найближчі години.
Інші банки не мають універсальної спеціалізації і не роблять істотного впливу на ситуацію на ринку.
Придбання міжбанківських кредитів можливо на кредитному аукціоні ЦБ РФ і аукціонах фондових бірж, в режимі прямих міжбанківських угод і з допомогою системи електронних торгів.
Процедура кредитування стандартна і пов'язана з ухваленням рішення по трьох взаємозалежних напрямках:
- оцінка позичальника;
- оцінка об'єкта кредитування;
- оцінка забезпечення кредиту.
Оцінка банку-позичальника включає оцінку:
- його положення на фінансовому ринку та репутації за результатами опублікованих рейтингів та іншої інформації, наданої державними органами і професійними об'єднаннями;
- фінансового стану банку-позичальника за поданим документам;
- кредитної історії банку позичальника за результатами погашення раніше отриманих кредитів і відсотків за ним.
Критика об'єкта кредитування має можливість базуватися на розборі пояснення, уявного банком-позичальником, і підсумки розбору більш прибуткових напрямів інвестицій на економічне базарі. Стан про цільове застосування кредиту має можливість існувати включено в контракт лише при значних строках надання кредиту, а ще за працю в одиничної грошової групі.
Головна натовп умовлянь про міжбанківському кредиті міститься в невідкладній формі. Безстрокова викрійка міжбанківського контракту передбачає надання міжбанківських кредитів на малий термін, по закінченні якого кредит має можливість існувати потрібен банком-кредитором в хоч який час згідно підготовчого повідомлення.
На базарі середньострокових кредитів позики надаються на строк до 1-го року на цілі як виробничого, так і кристально платного вдачі. Найбільше розподіл середньострокові кредити мали в аграрному секторі.
Базар довгострокових кредитів представлений довгостроковими позиками, які використовуються, як верховодило, в вкладывательных цілях. Як і середньострокові позики, вони обслуговують переміщення основних засобів, відрізняючись великими розмірами переданих кредитних ресурсів. Застосовуються при кредитуванні реконструкції, технічного переозброєння, новоспечений будівництва на підприємствах всіх сфер діяльності. Звичайний термін їх закриття традиційно від 3-х до 5 років, однак має можливість досягати 25 і найбільш років, особливо при отриманні відповідних грошових застави з боку країни. Одним з частин даного базару вважається іпотечний базар - базар кредитів, які надаються перед завдаток нерухомості.

ЄС не буде вводити санкції щодо України

Посол Євросоюзу в Україні Ян Томбінський вважає, що українська сторона може провести реформи і без підписання угоди, оскільки вони потрібні для модернізації української економіки. Брюссель не буде вводити санкції щодо Києва з-за провалу на саміті у Вільнюсі, коли Віктор Янукович не підписав Угоду про асоціацію. Про це заявив посол Євросоюзу в Україні Ян Томбінський. "Ми йдемо шляхом асоціації, а не санкцій. Нічого іншого не залишається, як працювати і вірити в свої сили. А цих сил в Україні багато", - сказав Томбінський. За його словами, українська влада повинна продовжувати працювати над законопроектами, які не були прийняті перед самітом. "Ці реформи були схвалені українським урядом. Ніщо не заважає українській стороні провести ці реформи і без підписання угоди, оскільки вони потрібні для модернізації української економіки. Це лише питання політичної волі", - сказав він. Раніше повідомлялося про те, що сенаті США підготовлений проект резолюції, якою пропонується у випадках насильства з боку влади України проти мирних мітингувальників, ввести санкції, включаючи накладення заборони на візи і заморожування активів, щодо осіб, які відповідальні за ці дії. У свою чергу голова Комітету у закордонних справах Європейського парламенту Елмар Брок і президент групи Зелених Європарламенту Ребекка Хармс заявила, що Європа може ввести санкції проти представників правлячого режиму України. Екс-прем'єр-міністр Юлія Тимошенко також вимагає від влади Євросоюзу ввести жорсткі санкції проти президента Віктора Януковича: зокрема, заборонити в'їзд і заморозити рахунки пов'язаних компаній, близьких до сім'ї президента.

Українцям не хочуть повертати депозити

В українському законодавстві доцільно було б передбачити два види вкладів - поточний і терміновий, який не передбачає можливості дострокового зняття коштів. Зокрема поява другого сприятиме посиленню стійкості банківської систем. вважають деякі банкіри.

Зокрема заступник голови правління «Ощадбанку » Антон Тютюн зазначив, що «у всьому світі існують поточні та строкові рахунки, і за строковими ставка вище». «Людина має право вибирати ризики і ставку (чим більше ризик, тим більше ставка) - тобто свій варіант збереження заощаджень», - пояснює банкір.

У той же час заступник голови «Ощадбанку» зазначає, що «це та психологічна проблема, і Національному банку важко її піднімати». «Потрібно проводити багато роз'яснень людям, що у них ніхто не забирає це право [на дострокове зняття коштів з депозитів]. Це складний політичний крок, але до нього теж треба йти. Він поправить ситуацію в плані ліквідності банківської системи», - зазначив финансист.Исполнительный директор Незалежної асоціації банків України (НАБУ), голова правління «Укргазбанку» Сергій Мамедов зазначив, що це питання обговорюється в банківському середовищі і висловив переконання, що в перспективі до цього рішення Україна прийде - «можливо, не через рік, можливо, через два».

Необхідність такого кроку підтримав і перший заступник голови правління «Укрсоцбанку» Сергій Маноха. «Так само має бути і з юрособами», - додає банкір.

Зате старший радник «Альфа-Банку» (Україна) Роман Шпек висловився проти такої ініціативи, вказавши на те, що не можна «вирішувати питання ліквідності банківської системи за рахунок населення». «Давайте встановлювати довіру до інструментів, які використовують і уряд, і Національний банк на цьому ринку. При тому, що досвід європейських країн показує, що громадянин завжди має право взяти свої гроші, якщо він не довіряє. Якщо ви хочете такий інструмент, то передбачайте це депозитних угодах», - зазначив фахівець.

Перший заступник голови НБУ Борис Приходько підкреслив, що зараз Нацбанк це питання не розглядає і виступає за закріплення довіри населення до банківської системи».

Ринок не прощає недбалого ставлення і карає

Заступник директора з розвитку Admiral Markets в Україні Владислав Іванюк розповів Maanimo про найбільш популярних помилки початківців трейдерів в торгівлі на ринку Forex - Які з помилок найбільш популярні? - Відкриття угод надто значного об'єму («перевантаження» рахунки), небажання фіксувати збитки після отримання сигналу від ринку, відсутність торгової системи (ТС - набору правил, на підставі яких трейдер укладає угоди), занадто маленький депозит, - мабуть, це найбільш часті помилки початківців трейдерів. - Давайте розберемо їх докладніше. Що змушує «перевантажувати рахунок»? - Трейдери роблять таку помилку не тільки через незнання. «Ставку» підвищують з-за жадібності. Люди прагнуть збагатитися відразу, зараз, за одну операцію. Відсутнє розуміння, що торгівля на ринку це інтелектуальна робота, а подібні дії перетворюють її по відношенню до конкретного «гравцю» в казино. Якщо ви потребуєте в більшому доході, ніж той, який отримуєте при дотриманні правил управління капіталом, то змініть обсяг керованих вами коштів. Є два варіанти: поповнити свій торгівельний рахунок або стати керуючим і отримувати більший прибуток, як винагорода від управління коштами інвесторів. «Перевантаження» рахунки - один з найкоротших шляхів до втрати коштів. - Чому трейдери відмовляються прийняти збиток? - Мені здається, що це питання психологічний. Нам всім властиво вірити в краще, чекати позитивних змін. Трейдеру необхідно привчити себе розглядати торгівлю з позиції не однієї угоди, а множини, тоді прийняти невдачі легше. Невміння трейдера контролювати себе, йому загрожує збитками або втратою рахунку. Можливо, варто спробувати автоматичну торгівлю або себе в ролі інвестора. - Торгівля без МС можлива? - Так. Без МС торгувати можна, але доходу не буде. Ринок не прощає недбалого ставлення і карає. Кожен, хто сумнівається в цьому, нехай перевіряє самостійно. Ті, хто бажають отримувати прибуток, що обов'язково торгуйте системно. Ви можете самостійно розробити ТЗ чи використовувати готові рішення. - Занадто маленький депозит - це помилка? - Коли у вас занадто маленький депозит, то ви позбавлені гнучкості у прийнятті рішень. Ви не можете собі дозволити тримати позиції по декількох інструментів. Фактично, маленький депозит завжди буде ставити вас перед вибором, який з сигналів відпрацювати. Другий мінус - це відсутність запасу міцності. Як би не була прекрасна ваша торговельна система, ви будете стикатися з серіями збиткових угод. Розмір депозиту повинен дозволяти пройти ці етапи комфортно. - Щоб порекомендували новачкам? - Ставтеся до торгівлі з самого початку серйозно, так наче ви вклали в неї все. Отримуйте якісні знання, вибирайте надійного брокера і не бійтеся помилок. Всі вміють ходити, але немає нікого, хто зміг би жодного разу не впасти. Підведемо підсумки. Дотримуйтеся системної торгівлі з використанням правил управління капіталом, стежте, щоб розмір рахунку відповідав ТЗ, контролюйте емоції і ви зможете уникнути основних помилок трейдерів, які призводять до негативних результатів.

Україна добилася зниження ціни на російський газ у півтора рази

"Газпром" і "Нафтогаз України" у вівторок 17 грудня у присутності президентів України Віктора Януковича та РФ Володимира Путіна підписали доповнення до Контракту на купівлю-продаж, поставки, обсяги та умови транзиту природного газу від 19 січня 2009 року, передає "Інтерфакс-Україна".

Президент РФ заявив, що "Газпром" зможе продавати газ в Україну по $268,5 за 1000 куб.м і "має намір це робити". Крім того, за словами Путіна, уряд РФ розмістить $15 млрд в державних цінних паперах України.

Подробиці документа поки недоступні.

За майже чотири роки життя контракту до нього було підписано вже 28 додатків - тобто нові з'являлися майже кожні півтора місяця.

Оприлюднені доповнення були пов'язані з графіком оплати, валютою оплати поставок газу.



Москва розмістить у цінних паперах українського уряду $15 мільярдів, заявив Путін

Росія розмістить у цінних паперах українського уряду частину своїх резервів з ФНБ обсягом $15 млрд, заявив президент РФ Путін.

"Враховуючи труднощі української економіки, пов'язані в значній мірі з світовою фінансовою та економічною кризою, з метою підтримки бюджету України уряд РФ прийняло рішення розмістити у цінних паперах українського уряду частину своїх резервів з Фонду національного добробуту обсягом 15 млрд доларів США", - сказав Путін за підсумками російсько-українських межгосконсультаций.



Україна і Росія підписали план дій з урегулювання торгових обмежень

Росія і Україна підписали план дій щодо врегулювання торговельних обмежень у двосторонній торгівлі на 2013-2014 рр ..

Відповідний документ підписали міністри економіки двох країн за підсумками шостого засідання російсько-української міждержавної комісії у вівторок 17 грудня в Москві.

Крім того, міністри промисловості двох країн підписали угоду між урядом РФ і Кабінетом міністрів України про реалізацію заходів державної підтримки відновлення серійного виробництва літаків сімейства Ан-124 з двигунами Д-18Т та їх модифікаціями.

Також підписано протокол між урядом РФ і КМУ про постачання товарів по виробничій кооперації в 2014 році.

Крім того, підписано міжурядову угоду про спільні дії з організації будівництва транспортного переходу через Керченську протоку.

banker.ua

Янукович і Путін домовилися підвищити статус рубля в Україні

Президенти України і Росії Віктор Янукович і Володимир Путін доручили урядам виконати пункт 1.2. "Дорожньої карти" щодо включення російського рубля у першу групу Класифікатора іноземних валют та банківських металів Національного банку України.

Про це йдеться в оприлюдненому протоколі засідання. Серед доручень урядам значиться пункт про необхідність опрацювати питання про включення державної корпорації "Банк розвитку і зовнішньоекономічної діяльності" (Зовнішекономбанк) перелік організацій, кредитні угоди з якими підписуються згідно з процедурами, визначеними для міжнародних фінансових організацій.

Глави двох країн також доручили урядам забезпечити розробку і підписання в стислі терміни меморандуму про сприяння Російської Федерації по зближенню технічних регламентів України і Митного союзу. Крім того, кабінет міністрів повинні підготувати пропозиції щодо взаємодії української сторони з Євразійським банком розвитку, антикризовим фондом Євразес і Міждержавним банком СНД.

На думку української сторони, включення російського рубля у першу групу Класифікатора іноземних валют та банківських металів НБУ несе ризики, пов'язані з перекладом експортно-імпортних операцій у двосторонній торгівлі в рублі, неконтрольованим проникненням рублевої маси в національну економіку, отриманням додаткової (фінансової) інструменту впливу з боку РФ на Україну.

А включення "Внешэкономбанка" в перелік організацій, кредитні угоди з якими підписуються згідно з процедурами, визначеними для міжнародних фінансових організацій, може посилити ризики у зв'язку з умовами доступу на внутрішній фінансовий ринок "Зовнішекономбанку".

Перша група Класифікатора валют НБУ - це вільно конвертовані валюти, які широко використовуються для здійснення платежів за міжнародними операціями та продаються на головних валютних ринках світу, а також банківські метали.
Джерело: ZN

Міністр фінансів Росії: Україна буде платити за Януковича Росії $2 млн в день

Антон Силуанов повідомив ЗМІ, що вже до кінця тижня Росія може купити дворічні українські єврооблігації на 3 млрд доларів
Силуанов каже, що виходив з партнерських відносин. А за ним ресурси у сумі 15 млрд доларів вкладаються до кінця цього і протягом наступних років. Вже до кінця 2013 года вкладеться 3 млрд доларів, уточнює міністр, інформує еizvestia.com.

А ось після Силуанов сказав фразу, зрозумілу лише спеціалістам. Про те, що кошти нададуть способом «розміщення коштів Фонду національного добробуту в єврооблігації українського уряду, розміщені по англійському праву на Ірландській біржі, купон складе 5% річних».

Термін обігу українських єврооблігацій складе два роки. До кінця 2015-го.

Втім, економісти Сілуанова відмінно зрозуміли. І винесли свій вердикт: 750 млн доларів в рік. Більше 2 млн доларів в день. Стільки Україна повинна буде платити Росії за кредитом.


http://news.eizvestia.com/

За створення фінансових пірамід будуть саджати на шість років

Згідно з документом, фінансовою пірамідою є будь-які операції з фінансовими активами (грошові кошти, цінні папери, боргові зобов'язання та право вимоги боргу, що не віднесені до цінних паперів), які здійснюються з метою придбання або можливості придбання вигоди для себе чи інших осіб за рахунок перерозподілу активів інших осіб.

Умисні створення умов для фінансової піраміди, пропозиція участі в ній або залучення (отримання) фінансових активів з допомогою фінансової піраміди карається штрафом від ста до двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеженням волі на строк до трьох років.

Ті ж дії, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, караються обмеженням волі на строк до п'яти років або позбавленням волі на той самий строк.

Якщо ж такі дії вчинені у великих розмірах або шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, інформаційних, телекомунікаційних та інформаційно-телекомунікаційних систем і мереж, систем електронних платежів - вони караються позбавленням волі на строк від трьох до шести років з конфіскацією майна.

Якщо дії були вчинені в особливо великих розмірах або організованою групою, вони караються позбавленням волі на строк від п'яти до восьми років з конфіскацією майна.

Також законопроект забороняє розповсюджувати рекламу про фінансові піраміди. Як наголошується в повідомленні Нацкомфінпослуг, це дозволить застосовувати до рекламодавців та розповсюджувачів такої реклами штрафи, передбачені Законом України "Про рекламу".

Як вивозити банківські метали з України

Необхідність роз'яснення обумовлена скаргами громадян на нібито неправильне тлумачення митниками положень Інструкції №148 (про переміщення готівки і банківських металів через митний кордон України), підкреслив регулятор.

У НБУ відзначають, що згідно вищезазначеної інструкції фізичні особи (резиденти і нерезиденти) мають право ввозити в Україну (а одно - і вивозити) банківські метали вагою до 500 г у вигляді зливків і монет на умовах письмового декларування митному органу.


Вивезення за межі України банківських металів вагою більш 500 г у вигляді зливків і монет дозволено на підставі відповідної індивідуальної ліцензії при дотриманні умови письмового декларування.


Нацбанк повідомляє, що Інструкцією №148 до банківських металів віднесені золото, срібло, платина, метали платинової групи, доведені (афіновані) до найвищих проб відповідно до світових стандартів у зливках і порошках, що мають сертифікат якості, а також монети, виготовлені з дорогоцінних металів з пробами:


- для вітчизняних - не нижче 995 (золоті), 999 (срібні), 999,5 (з платини і паладію).


- для іноземних - не нижче 900 (золоті), 925 (срібні), 999 (з платини і паладію).


"Таким чином, всі монети України з вищезазначеними пробами, як ті, які не є засобом платежу, так і випущені в обіг та є засобом платежу на території України, віднесені цим нормативно-правовим документом до банківських металах", - резюмує НБУ.


У той же час Нацбанк зазначає, що українські монети з дорогоцінних металів, що мають низькі проби, вивозяться за межі країни та ввозяться на її територію на загальних підставах, а саме - згідно з порядком переміщення готівки через митний кордон України.

НБУ має намір перевіряти суб'єктів платіжних систем

 Нацбанк України розробив проект положення про порядок проведення перевірок з питань діяльності платіжних систем. Уточнюється, зокрема, що документ розроблений з метою виявлення та запобігання ризикової діяльності, що загрожує інтересам користувачів.


Дане положення НБУ, серед іншого, буде регламентувати проведення перевірок платіжних організацій, систем, створених резидентами, клірингових та процесингових установ, членів/учасників платіжних систем, а також інших осіб, що уповноважені надавати окремі види послуг або здійснювати операційні та технологічні функції в системах.


Проектом документа передбачено проведення планових і позапланових перевірок. Так, планові перевірки хочуть проводити не частіше одного разу в два роки. Перша планова перевірка - у разі затвердження документа може бути проведена не раніше, ніж через 12 місяців з дня внесення відомостей про об'єкт перевірки у відповідний реєстр. При цьому, згідно з проектом, Нацбанк буде повідомляти керівникам юридичних осіб і фізосіб-підприємців про майбутню планову перевірку не пізніше, ніж за десять календарних днів до її початку.


Позапланові перевірки планують проводити за рішенням голови НБУ або іншої уповноваженої посадової особи. Згідно з проектом регуляторного положення, така перевірка не передбачає обов'язкового повідомлення керівника об'єкта про початок її проведення. Підставами для позапланової перевірки можуть стати, зокрема, факти, що свідчать про здійснення об'єктом перевірки ризикової діяльності або факти надання недостовірної інформації та/або звітності.


Термін проведення перевірки - 20 робочих днів, може бути продовжений главою НБУ шляхом внесення змін до письмове доручення.


До 5 квітня 2013 року регулятор приймає зауваження та пропозиції до проекту даного регуляторного положення.